WWW.HJEM.DK ApS

Datasnapshottet dækker regnskabsårene 2021 til 2025 for WWW.HJEM.DK ApS (CVR 35251642), der driver detailhandel med boligtekstiler, belysnings- og husholdningsartikler. Det mest markante træk over perioden er et fald i soliditetsgraden fra 54,9% i 2021 til 42,8% i 2022, 37,5% i 2023, 33,5% i 2024 og 31,2% i 2025. Den materielle soliditetsgrad følger samme mønster og falder fra 53,4% til 31,1%. Gældsandelen er tilsvarende steget fra 45,1% til 68,8%, hvilket betyder, at en større del af balancen i dag finansieres af gæld.

Likviditetsgrad 1 har også bevæget sig nedad, men fra et højt niveau: fra 218,9% i 2021 over 160,4% i 2022 og 148,3% i 2023 til 142,5% i 2024 og 139,7% i 2025. Niveauet er fortsat klassificeret som godt i de seneste år, men tendensen er faldende hvert år.

Kontantdækningen har svinget markant. Den lå på 98,5% i 2021, faldt til 71,4% i 2022 og 55,1% i 2023, steg til 64,5% i 2024 og nåede 80,8% i 2025. Efter et år med lav kontantdækning er der altså et klart opsving i 2025, selvom niveauet stadig er under 2021.

Afkastningsgraden var 21,9% i 2021, faldt kraftigt til 0,1% i 2022 og 2,0% i 2023, og er herefter steget til 3,2% i 2024 og 8,2% i 2025. Det er den mest positive udvikling i snapshottet i de seneste to år, men det er stadig langt under niveauet i 2021.

Kreditstyrke-scoren er faldet fra 90 (very_strong) i 2021 til 75 (good) i 2022, 2023 og 2024, og er i 2025 steget til 79 (good). Konfidensen i scoren er steget fra 59% i 2021-2022 til 96% i 2025, hvilket giver et mere sikkert grundlag for vurderingen i de seneste år.

De positive drivere har været soliditetsgrad, materiel soliditetsgrad og likviditetsgrad 1 i 2021 til 2023, mens kontantdækning har været en positiv driver i 2024 og 2025. Der er i hele perioden ikke registreret nogen negative drivere. Scorefaldet fra 2021 til 2022 og den senere stabilisering på 75-79 ser ud til at afspejle, at den lavere soliditet og den lavere kontantdækning har været det dominerende forhold, mens den højere afkastningsgrad i 2024-2025 har bidraget til, at scoren er steget igen i 2025. Snapshottet giver ikke grundlag for at konkludere årsagerne ud over disse nøgletal.

Datasnapshottet dækker regnskabsårene 2021 til 2025 for WWW.HJEM.DK ApS (CVR 35251642), der driver detailhandel med boligtekstiler, belysnings- og husholdningsartikler. Det mest markante træk over perioden er et fald i soliditetsgraden fra 54,9% i 2021 til 42,8% i 2022, 37,5% i 2023, 33,5% i 2024 og 31,2% i 2025. Den materielle soliditetsgrad følger samme mønster og falder fra 53,4% til 31,1%. Gældsandelen er tilsvarende steget fra 45,1% til 68,8%, hvilket betyder, at en større del af balancen i dag finansieres af gæld.

Likviditetsgrad 1 har også bevæget sig nedad, men fra et højt niveau: fra 218,9% i 2021 over 160,4% i 2022 og 148,3% i 2023 til 142,5% i 2024 og 139,7% i 2025. Niveauet er fortsat klassificeret som godt i de seneste år, men tendensen er faldende hvert år.

Kontantdækningen har svinget markant. Den lå på 98,5% i 2021, faldt til 71,4% i 2022 og 55,1% i 2023, steg til 64,5% i 2024 og nåede 80,8% i 2025. Efter et år med lav kontantdækning er der altså et klart opsving i 2025, selvom niveauet stadig er under 2021.

Afkastningsgraden var 21,9% i 2021, faldt kraftigt til 0,1% i 2022 og 2,0% i 2023, og er herefter steget til 3,2% i 2024 og 8,2% i 2025. Det er den mest positive udvikling i snapshottet i de seneste to år, men det er stadig langt under niveauet i 2021.

Kreditstyrke-scoren er faldet fra 90 (very_strong) i 2021 til 75 (good) i 2022, 2023 og 2024, og er i 2025 steget til 79 (good). Konfidensen i scoren er steget fra 59% i 2021-2022 til 96% i 2025, hvilket giver et mere sikkert grundlag for vurderingen i de seneste år.

De positive drivere har været soliditetsgrad, materiel soliditetsgrad og likviditetsgrad 1 i 2021 til 2023, mens kontantdækning har været en positiv driver i 2024 og 2025. Der er i hele perioden ikke registreret nogen negative drivere. Scorefaldet fra 2021 til 2022 og den senere stabilisering på 75-79 ser ud til at afspejle, at den lavere soliditet og den lavere kontantdækning har været det dominerende forhold, mens den højere afkastningsgrad i 2024-2025 har bidraget til, at scoren er steget igen i 2025. Snapshottet giver ikke grundlag for at konkludere årsagerne ud over disse nøgletal.