Semler Mobility Retail A/S

Kreditstyrke-scoren for Semler Mobility Retail A/S er faldet fra 66 i regnskabsår 2021 (acceptable) til 57 i 2022 (moderate), og videre til 37 i 2023 og 36 i 2024 (begge weak). I 2025 er scoren steget til 49, stadig i kategorien weak, men med en høj confidence på 96%.

Soliditetsgraden er det tydeligste udviklingstræk: den faldt fra 21,6% i 2021 til 12,4% i 2022, 5,3% i 2023 og 4,8% i 2024, hvorefter den steg lidt til 6,4% i 2025. Gældsandelen har tilsvarende været stigende fra 78,4% til 95,2% i 2024 og er 93,6% i 2025. Materiel soliditetsgrad følger samme mønster.

Likviditetsgrad 1 har været under 100% i alle fem år: 89,4% i 2021, 76,1% i 2022, 70,4% i 2023, 79,1% i 2024 og 83,8% i 2025. Kategoriseringen i snapshottet er skiftet fra Svag (2021 og 2025) til Ikke tilfredsstillende (2022-2024). Bevægelsen fra 2023 til 2025 er en gradvis forbedring, men niveauet er fortsat lavt.

Kontantdækningen er meget lav i alle år, mellem 0,009% og 0,063%, og har været en negativ driver i samtlige fem år. Data for årene ud over snapshottet er ikke tilgængelig.

Afkastningsgraden var 12,3% i 2021 og faldt til 4,8% i 2022, hvorefter den blev negativ med -1,6% i 2023 og -1,4% i 2024. I 2025 er den vendt til 1,9%. Afkastningsgraden og egenkapitalens forrentning var positive drivere i 2021 og 2022, og egenkapitalens forrentning er den eneste positive driver i 2025. I 2023 og 2024 var der ingen positive drivere.

Den samlede udvikling peger på, at den lave og faldende soliditet, kombineret med svag likviditet og lav kontantdækning, er de primære årsager til den svækkede kreditstyrke. Den negative afkastningsgrad i 2023 og 2024 har forstærket presset på egenkapitalen. Forbedringen i 2025 fra 36 til 49 synes primært at hænge sammen med den positive afkastningsgrad og den stigende likviditetsgrad, mens soliditeten fortsat ligger på et meget lavt niveau. Analysen bygger alene på de nøgletal, der fremgår af snapshottet.

Kreditstyrke-scoren for Semler Mobility Retail A/S er faldet fra 66 i regnskabsår 2021 (acceptable) til 57 i 2022 (moderate), og videre til 37 i 2023 og 36 i 2024 (begge weak). I 2025 er scoren steget til 49, stadig i kategorien weak, men med en høj confidence på 96%.

Soliditetsgraden er det tydeligste udviklingstræk: den faldt fra 21,6% i 2021 til 12,4% i 2022, 5,3% i 2023 og 4,8% i 2024, hvorefter den steg lidt til 6,4% i 2025. Gældsandelen har tilsvarende været stigende fra 78,4% til 95,2% i 2024 og er 93,6% i 2025. Materiel soliditetsgrad følger samme mønster.

Likviditetsgrad 1 har været under 100% i alle fem år: 89,4% i 2021, 76,1% i 2022, 70,4% i 2023, 79,1% i 2024 og 83,8% i 2025. Kategoriseringen i snapshottet er skiftet fra Svag (2021 og 2025) til Ikke tilfredsstillende (2022-2024). Bevægelsen fra 2023 til 2025 er en gradvis forbedring, men niveauet er fortsat lavt.

Kontantdækningen er meget lav i alle år, mellem 0,009% og 0,063%, og har været en negativ driver i samtlige fem år. Data for årene ud over snapshottet er ikke tilgængelig.

Afkastningsgraden var 12,3% i 2021 og faldt til 4,8% i 2022, hvorefter den blev negativ med -1,6% i 2023 og -1,4% i 2024. I 2025 er den vendt til 1,9%. Afkastningsgraden og egenkapitalens forrentning var positive drivere i 2021 og 2022, og egenkapitalens forrentning er den eneste positive driver i 2025. I 2023 og 2024 var der ingen positive drivere.

Den samlede udvikling peger på, at den lave og faldende soliditet, kombineret med svag likviditet og lav kontantdækning, er de primære årsager til den svækkede kreditstyrke. Den negative afkastningsgrad i 2023 og 2024 har forstærket presset på egenkapitalen. Forbedringen i 2025 fra 36 til 49 synes primært at hænge sammen med den positive afkastningsgrad og den stigende likviditetsgrad, mens soliditeten fortsat ligger på et meget lavt niveau. Analysen bygger alene på de nøgletal, der fremgår af snapshottet.