SAM Family ApS

Datagrundlaget omfatter fem regnskabsår (2021-2025) for SAM Family ApS (CVR 39408155), som er registreret i branchen ikke-finansielle holdingselskaber. Soliditetsgraden var 31,0% i 2021, faldt til 27,5% i 2022 og 23,1% i 2023, og var i 2024 negativ med -855,2%. I 2025 var den -808,1%. Materiel soliditetsgrad følger præcis samme udvikling, hvilket indikerer at de to nøgletal i snapshottet er identiske for alle år.

Gældsandelen har bevæget sig modsat: fra 69,0% i 2021 til 72,5% i 2022 og 76,9% i 2023, og derefter til 955,2% i 2024 og 908,1% i 2025. Gældsandelen over 100% i de sidste to år betyder, at gælden overstiger de samlede aktiver målt i snapshottets nøgletal, og at egenkapitalen er negativ.

Afkastningsgraden har været negativ i alle år: -3,4% i 2021, -3,3% i 2022, -4,0% i 2023, -1113,5% i 2024 og -33,4% i 2025. Bemærk at tallet i 2024 er markant forskelligt fra de øvrige år, og at 2025 viser en klar forbedring i forhold til 2024, men fortsat er betydeligt negativt sammenlignet med 2021-2023. Kontantdækningen er 0% i alle fem år.

Likviditetsgrad 1 har været på et 'meget godt' niveau hele perioden og er steget fra 175,3% i 2021 til 207,8% i 2022, 248,3% i 2023, 315,9% i 2024 og 349,1% i 2025. Den stigende likviditetsgrad står i kontrast til den faldende soliditet og kan være et tegn på, at kortfristede aktiver har udviklet sig positivt i forhold til kortfristet gæld, men snapshottet indeholder ikke oplysninger om de underliggende poster.

Kreditstyrke-scoren har været 61 (acceptable, 59% konfidens) i 2021, 59 (moderate, 59%) i 2022, 45 (weak, 82%) i 2023, 13 (critical, 89%) i 2024 og 10 (critical, 96%) i 2025. Den største forskydning sker mellem 2023 og 2024, hvor score falder fra 45 til 13. Konfidensen i scoren stiger over perioden, hvilket indikerer, at vurderingen er blevet mere sikker i takt med at de negative tal er blevet tydeligere.

Credit-driverne har skiftet karakter over tid. I 2021 og 2022 var soliditetsgrad og materiel soliditetsgrad de positive drivere, mens afkastningsgrad, egenkapitalens forrentning og i 2022 gældsandelen var negative drivere. I 2023 blev likviditetsgrad 1 en positiv driver, men gældsandel, afkastningsgrad og egenkapitalens forrentning trak i negativ retning. I 2024 og 2025 er soliditetsgrad og materiel soliditetsgrad negative drivere, mens likviditetsgrad 1 er den eneste konsekvent positive driver (og i 2024 sammen med egenkapitalens forrentning).

Samlet set peger datasnapshottet på, at det faldende kreditstyrke-score primært skyldes den negative egenkapital og den højere gældsandel fra 2024 og frem, kombineret med vedvarende negativ afkastning. Den gode likviditetsgrad forhindrer ikke, at scoren falder markant. Snapshottet giver ikke information om årsagerne til udviklingen, eksempelvis om der er tale om tab, kapitalindskud eller omstruktureringer.

Datagrundlaget omfatter fem regnskabsår (2021-2025) for SAM Family ApS (CVR 39408155), som er registreret i branchen ikke-finansielle holdingselskaber. Soliditetsgraden var 31,0% i 2021, faldt til 27,5% i 2022 og 23,1% i 2023, og var i 2024 negativ med -855,2%. I 2025 var den -808,1%. Materiel soliditetsgrad følger præcis samme udvikling, hvilket indikerer at de to nøgletal i snapshottet er identiske for alle år.

Gældsandelen har bevæget sig modsat: fra 69,0% i 2021 til 72,5% i 2022 og 76,9% i 2023, og derefter til 955,2% i 2024 og 908,1% i 2025. Gældsandelen over 100% i de sidste to år betyder, at gælden overstiger de samlede aktiver målt i snapshottets nøgletal, og at egenkapitalen er negativ.

Afkastningsgraden har været negativ i alle år: -3,4% i 2021, -3,3% i 2022, -4,0% i 2023, -1113,5% i 2024 og -33,4% i 2025. Bemærk at tallet i 2024 er markant forskelligt fra de øvrige år, og at 2025 viser en klar forbedring i forhold til 2024, men fortsat er betydeligt negativt sammenlignet med 2021-2023. Kontantdækningen er 0% i alle fem år.

Likviditetsgrad 1 har været på et 'meget godt' niveau hele perioden og er steget fra 175,3% i 2021 til 207,8% i 2022, 248,3% i 2023, 315,9% i 2024 og 349,1% i 2025. Den stigende likviditetsgrad står i kontrast til den faldende soliditet og kan være et tegn på, at kortfristede aktiver har udviklet sig positivt i forhold til kortfristet gæld, men snapshottet indeholder ikke oplysninger om de underliggende poster.

Kreditstyrke-scoren har været 61 (acceptable, 59% konfidens) i 2021, 59 (moderate, 59%) i 2022, 45 (weak, 82%) i 2023, 13 (critical, 89%) i 2024 og 10 (critical, 96%) i 2025. Den største forskydning sker mellem 2023 og 2024, hvor score falder fra 45 til 13. Konfidensen i scoren stiger over perioden, hvilket indikerer, at vurderingen er blevet mere sikker i takt med at de negative tal er blevet tydeligere.

Credit-driverne har skiftet karakter over tid. I 2021 og 2022 var soliditetsgrad og materiel soliditetsgrad de positive drivere, mens afkastningsgrad, egenkapitalens forrentning og i 2022 gældsandelen var negative drivere. I 2023 blev likviditetsgrad 1 en positiv driver, men gældsandel, afkastningsgrad og egenkapitalens forrentning trak i negativ retning. I 2024 og 2025 er soliditetsgrad og materiel soliditetsgrad negative drivere, mens likviditetsgrad 1 er den eneste konsekvent positive driver (og i 2024 sammen med egenkapitalens forrentning).

Samlet set peger datasnapshottet på, at det faldende kreditstyrke-score primært skyldes den negative egenkapital og den højere gældsandel fra 2024 og frem, kombineret med vedvarende negativ afkastning. Den gode likviditetsgrad forhindrer ikke, at scoren falder markant. Snapshottet giver ikke information om årsagerne til udviklingen, eksempelvis om der er tale om tab, kapitalindskud eller omstruktureringer.