Malu Invest ApS

Snapshottet dækker fem regnskabsår, men data for 2021 og 2022 mangler reelt: alle nøgletal er 0% og kreditstyrke-scoren er 0 uden vurdering (confidence henholdsvis 38% og 45%), så der kan ikke drages sammenligninger for disse år. Analysen fokuserer derfor på 2023-2025.

I 2023 var soliditetsgraden 0,75%, og gældsandelen 99,25%, med en negativ afkastningsgrad på -0,14%. Kreditstyrke-scoren var 29 (very_weak, confidence 82%). Likviditetsgrad 1 var 0,02%, vurderet som ikke tilfredsstillende, og kontantdækningen var 0%. Negative drivere var soliditetsgrad og materiel soliditetsgrad; der var ingen positive drivere.

I 2024 var billedet næsten uændret: soliditetsgraden lå på 0,75%, gældsandelen på 99,25%, og afkastningsgraden var praktisk talt nul (-0,0013%). Likviditetsgrad 1 steg til 1,96% og kontantdækningen til 1,94%, men begge ligger stadig på et meget lavt niveau og er vurderet som ikke tilfredsstillende. Kreditstyrke-scoren steg marginalt til 32 (very_weak, confidence 89%), sandsynligvis fordi likviditeten var en smule bedre, men soliditetsproblemet var uændret. De negative drivere var de samme som i 2023.

I 2025 er der tydelige ændringer: soliditetsgraden er steget til 3,95%, gældsandelen er faldet til 96,05%, og afkastningsgraden er vendt til 3,23%, hvilket er den eneste positive ændring i datasættet. Egenkapitalens forrentning er registreret som positiv driver. Likviditetsgrad 1 er steget markant til 9,23%, men er stadig vurderet som ikke tilfredsstillende, og kontantdækningen er 5,30%. Kreditstyrke-scoren steg til 45 (weak, confidence 96%), og soliditet, gældsandel og likviditetsgrad 1 fremgår som negative drivere.

Samlet set er forbedringen fra 2024 til 2025 den væsentligste bevægelse i snapshottet. Den stigende kreditstyrke-score ser ud til at hænge sammen med det positive resultat (afkastningsgraden fra negativ til ca. 3,2%) og den højere likviditet, mens egenkapitalandelen fortsat er meget lav. Selskabets finansiering består således stadig overvejende af gæld, og det ændrer ikke ved vurderingen af den underliggende kapitalstruktur.

Datasnapshottet giver ikke grundlag for at vurdere årsager ud over nøgletallene, og der er ingen oplysninger om fremtidige forhold eller selskabets strategi. Analysen er en beskrivelse af de registrerede tal og er ikke en anbefaling.

Snapshottet dækker fem regnskabsår, men data for 2021 og 2022 mangler reelt: alle nøgletal er 0% og kreditstyrke-scoren er 0 uden vurdering (confidence henholdsvis 38% og 45%), så der kan ikke drages sammenligninger for disse år. Analysen fokuserer derfor på 2023-2025.

I 2023 var soliditetsgraden 0,75%, og gældsandelen 99,25%, med en negativ afkastningsgrad på -0,14%. Kreditstyrke-scoren var 29 (very_weak, confidence 82%). Likviditetsgrad 1 var 0,02%, vurderet som ikke tilfredsstillende, og kontantdækningen var 0%. Negative drivere var soliditetsgrad og materiel soliditetsgrad; der var ingen positive drivere.

I 2024 var billedet næsten uændret: soliditetsgraden lå på 0,75%, gældsandelen på 99,25%, og afkastningsgraden var praktisk talt nul (-0,0013%). Likviditetsgrad 1 steg til 1,96% og kontantdækningen til 1,94%, men begge ligger stadig på et meget lavt niveau og er vurderet som ikke tilfredsstillende. Kreditstyrke-scoren steg marginalt til 32 (very_weak, confidence 89%), sandsynligvis fordi likviditeten var en smule bedre, men soliditetsproblemet var uændret. De negative drivere var de samme som i 2023.

I 2025 er der tydelige ændringer: soliditetsgraden er steget til 3,95%, gældsandelen er faldet til 96,05%, og afkastningsgraden er vendt til 3,23%, hvilket er den eneste positive ændring i datasættet. Egenkapitalens forrentning er registreret som positiv driver. Likviditetsgrad 1 er steget markant til 9,23%, men er stadig vurderet som ikke tilfredsstillende, og kontantdækningen er 5,30%. Kreditstyrke-scoren steg til 45 (weak, confidence 96%), og soliditet, gældsandel og likviditetsgrad 1 fremgår som negative drivere.

Samlet set er forbedringen fra 2024 til 2025 den væsentligste bevægelse i snapshottet. Den stigende kreditstyrke-score ser ud til at hænge sammen med det positive resultat (afkastningsgraden fra negativ til ca. 3,2%) og den højere likviditet, mens egenkapitalandelen fortsat er meget lav. Selskabets finansiering består således stadig overvejende af gæld, og det ændrer ikke ved vurderingen af den underliggende kapitalstruktur.

Datasnapshottet giver ikke grundlag for at vurdere årsager ud over nøgletallene, og der er ingen oplysninger om fremtidige forhold eller selskabets strategi. Analysen er en beskrivelse af de registrerede tal og er ikke en anbefaling.