JR ApS

JR ApS (CVR 43353683) i branchen anden finansiel formidling i.a.n. har fire regnskabsår i datasnapshottet. For 2022 er alle nøgletal angivet til 0%, og kreditstyrke-scoren er 0 uden vurdering (confidence 38%), så året giver ikke et grundlag for sammenligning og bør læses med forbehold.

Fra 2023 til 2025 ses en tydelig positiv udvikling. Soliditetsgraden er steget fra 9,87% i 2023 til 22,26% i 2024 og 35,11% i 2025, og den materielle soliditetsgrad følger samme bane, da de to er identiske i snapshottet. Gældsandelen er faldet tilsvarende fra 90,13% til 77,74% og videre til 64,89%. Afkastningsgraden har skiftet fortegn: fra -11,48% i 2023 til 14,59% i 2024 og 21,68% i 2025.

Likviditetsgrad 1 er steget fra 0,20% i 2023 til 25,15% i 2024 og 51,66% i 2025, men er i alle tre år markeret som ikke tilfredsstillende. Kontantdækningen var 0,20% i 2023 og 0% i 2024 og 2025, hvilket er en negativ udvikling i sidste to år, og posten er en negativ driver i både 2023, 2024 og 2025.

Kreditstyrke-scoren er gået fra 29 (very_weak, confidence 59%) i 2023 til 63 (acceptable, confidence 82%) i 2024 og 70 (good, confidence 89%) i 2025. Ifølge snapshottet er soliditetsgrad, materiel soliditetsgrad, afkastningsgrad og i 2024 også egenkapitalens forrentning de positive drivere, mens likviditetsgrad 1 og kontantdækning er de negative drivere. I 2023 var der ingen positive drivere.

Den sandsynlige forklaring på bevægelsen i kreditstyrken er, at egenkapitalen er vokset relativt til gælden, hvilket har hævet soliditetsgraden og sænket gældsandelen, samtidig med at virksomheden har skabt positivt resultat i forhold til aktiverne, hvilket fremgår af den stigende afkastningsgrad. Forbedringen i likviditetsgraden har ikke været stor nok til at komme over det tilfredsstillende niveau, og det forklarer sandsynligvis, hvorfor likviditetsrelaterede poster fortsat trækker score ned.

Samlet set viser snapshottet en virksomhed, der har bevæget sig fra en svag til en god kreditstyrke over tre år, med stigende soliditet og afkastning. Den væsentligste svaghed i datagrundlaget er fortsat den lave likviditet og den manglende kontantdækning i de seneste to år. Analysen bygger alene på de nøgletal, der fremgår af snapshottet, og siger intet om fremtidige resultater.

JR ApS (CVR 43353683) i branchen anden finansiel formidling i.a.n. har fire regnskabsår i datasnapshottet. For 2022 er alle nøgletal angivet til 0%, og kreditstyrke-scoren er 0 uden vurdering (confidence 38%), så året giver ikke et grundlag for sammenligning og bør læses med forbehold.

Fra 2023 til 2025 ses en tydelig positiv udvikling. Soliditetsgraden er steget fra 9,87% i 2023 til 22,26% i 2024 og 35,11% i 2025, og den materielle soliditetsgrad følger samme bane, da de to er identiske i snapshottet. Gældsandelen er faldet tilsvarende fra 90,13% til 77,74% og videre til 64,89%. Afkastningsgraden har skiftet fortegn: fra -11,48% i 2023 til 14,59% i 2024 og 21,68% i 2025.

Likviditetsgrad 1 er steget fra 0,20% i 2023 til 25,15% i 2024 og 51,66% i 2025, men er i alle tre år markeret som ikke tilfredsstillende. Kontantdækningen var 0,20% i 2023 og 0% i 2024 og 2025, hvilket er en negativ udvikling i sidste to år, og posten er en negativ driver i både 2023, 2024 og 2025.

Kreditstyrke-scoren er gået fra 29 (very_weak, confidence 59%) i 2023 til 63 (acceptable, confidence 82%) i 2024 og 70 (good, confidence 89%) i 2025. Ifølge snapshottet er soliditetsgrad, materiel soliditetsgrad, afkastningsgrad og i 2024 også egenkapitalens forrentning de positive drivere, mens likviditetsgrad 1 og kontantdækning er de negative drivere. I 2023 var der ingen positive drivere.

Den sandsynlige forklaring på bevægelsen i kreditstyrken er, at egenkapitalen er vokset relativt til gælden, hvilket har hævet soliditetsgraden og sænket gældsandelen, samtidig med at virksomheden har skabt positivt resultat i forhold til aktiverne, hvilket fremgår af den stigende afkastningsgrad. Forbedringen i likviditetsgraden har ikke været stor nok til at komme over det tilfredsstillende niveau, og det forklarer sandsynligvis, hvorfor likviditetsrelaterede poster fortsat trækker score ned.

Samlet set viser snapshottet en virksomhed, der har bevæget sig fra en svag til en god kreditstyrke over tre år, med stigende soliditet og afkastning. Den væsentligste svaghed i datagrundlaget er fortsat den lave likviditet og den manglende kontantdækning i de seneste to år. Analysen bygger alene på de nøgletal, der fremgår af snapshottet, og siger intet om fremtidige resultater.