Bernstorffs ApS

Snapshottet dækker fem regnskabsår, men for 2021 og 2022 er der ingen vurdering: alle nøgletal står på 0%, kreditstyrke-scoren er 0 med lav confidence (38% og 45%), og der er ingen drivere. Data for disse år er derfor ikke tilgængelig for en meningsfuld analyse, og den følgende gennemgang fokuserer på 2023-2025.

I 2023 var soliditetsgraden 97,11% og materiel soliditetsgrad lige så høj, mens gældsandelen var 2,89%. Likviditetsgrad 1 lå på 3458,54% og kontantdækningen på 3132,70%. Kreditstyrke-scoren var 72 (good) med 82% confidence. Positive drivere var soliditetsgrad, materiel soliditetsgrad og likviditetsgrad 1, mens afkastningsgraden på -7,81% og egenkapitalens forrentning var negative drivere.

I 2024 faldt soliditetsgraden til 48,79%, og gældsandelen steg til 51,21%. Likviditetsgrad 1 faldt til 195,26%, og kontantdækningen faldt kraftigt til 0,58%, hvilket var den eneste negative driver. Afkastningsgraden forblev negativ på -1,26%. Kreditstyrke-scoren faldt til 65 (acceptable) med 89% confidence. Det store fald i kontantdækningen og den halverede soliditet peger på, at virksomhedens finansiering i højere grad blev baseret på gæld i dette år.

I 2025 er billedet blandet. Afkastningsgraden vendte til 23,99%, hvilket er den klart stærkeste værdi i perioden og den største forbedring år for år. Soliditetsgraden faldt yderligere til 33,27%, og gældsandelen steg til 66,73%. Likviditetsgrad 1 var 149,87% (God), og kontantdækningen steg til 5,56%, men forblev den negative driver. Kreditstyrke-scoren steg til 76 (good) med 96% confidence, drevet af soliditet, materiel soliditetsgrad og likviditetsgrad 1.

Samlet set viser udviklingen en gæld- og balancemæssig udvikling, hvor egenkapitalandelen er reduceret markant over de tre år, mens resultatgraden er vendt fra negativ til stærkt positiv i 2025. Scoreforbedringen i 2025 sandsynligvis skyldes den høje afkastningsgrad og en stadig tilstrækkelig likviditet, selvom den lave soliditet og kontantdækning fortsat trækker i negativ retning.

Det skal bemærkes, at snapshottet alene indeholder nøgletal og kreditvurdering, ikke de underliggende regnskabsposter, så årsagerne til bevægelserne er udledt af nøgletallene og ikke verificeret i årsrapporterne. Vurderingen er en faktabaseret gennemgang af datasnapshottet og er ikke en anbefaling.

Snapshottet dækker fem regnskabsår, men for 2021 og 2022 er der ingen vurdering: alle nøgletal står på 0%, kreditstyrke-scoren er 0 med lav confidence (38% og 45%), og der er ingen drivere. Data for disse år er derfor ikke tilgængelig for en meningsfuld analyse, og den følgende gennemgang fokuserer på 2023-2025.

I 2023 var soliditetsgraden 97,11% og materiel soliditetsgrad lige så høj, mens gældsandelen var 2,89%. Likviditetsgrad 1 lå på 3458,54% og kontantdækningen på 3132,70%. Kreditstyrke-scoren var 72 (good) med 82% confidence. Positive drivere var soliditetsgrad, materiel soliditetsgrad og likviditetsgrad 1, mens afkastningsgraden på -7,81% og egenkapitalens forrentning var negative drivere.

I 2024 faldt soliditetsgraden til 48,79%, og gældsandelen steg til 51,21%. Likviditetsgrad 1 faldt til 195,26%, og kontantdækningen faldt kraftigt til 0,58%, hvilket var den eneste negative driver. Afkastningsgraden forblev negativ på -1,26%. Kreditstyrke-scoren faldt til 65 (acceptable) med 89% confidence. Det store fald i kontantdækningen og den halverede soliditet peger på, at virksomhedens finansiering i højere grad blev baseret på gæld i dette år.

I 2025 er billedet blandet. Afkastningsgraden vendte til 23,99%, hvilket er den klart stærkeste værdi i perioden og den største forbedring år for år. Soliditetsgraden faldt yderligere til 33,27%, og gældsandelen steg til 66,73%. Likviditetsgrad 1 var 149,87% (God), og kontantdækningen steg til 5,56%, men forblev den negative driver. Kreditstyrke-scoren steg til 76 (good) med 96% confidence, drevet af soliditet, materiel soliditetsgrad og likviditetsgrad 1.

Samlet set viser udviklingen en gæld- og balancemæssig udvikling, hvor egenkapitalandelen er reduceret markant over de tre år, mens resultatgraden er vendt fra negativ til stærkt positiv i 2025. Scoreforbedringen i 2025 sandsynligvis skyldes den høje afkastningsgrad og en stadig tilstrækkelig likviditet, selvom den lave soliditet og kontantdækning fortsat trækker i negativ retning.

Det skal bemærkes, at snapshottet alene indeholder nøgletal og kreditvurdering, ikke de underliggende regnskabsposter, så årsagerne til bevægelserne er udledt af nøgletallene og ikke verificeret i årsrapporterne. Vurderingen er en faktabaseret gennemgang af datasnapshottet og er ikke en anbefaling.